Podporné finančné poradcovia
Zatiaľ čo fráza "sprostredkovateľ predaja sprostredkovateľov" je stále bežným jazykom, väčšina firiem zaoberajúcich sa hospodárením s majetkom oficiálne použije "asistenta predaja finančných poradcov" alebo niečo podobné, čo odzrkadľuje titul investičných odborníkov, ktorým pomáhajú tieto osoby.
Táto kategória je medzi tými, ktoré sú tradične spojené so ženami na Wall Street.
Nájdenie úloh
Pomocou tohto nástroja vyhľadajte aktuálne otvory v tejto oblasti.
vzdelanie
V minulých rokoch sa táto kategória práce považovala za vhodnú pre absolventov stredných škôl. V súčasnosti je v súlade so všeobecným zvýšením minimálneho vzdelania, ktoré sa očakáva na mnohých pozíciách, potrebná bakalárska práca. Kurz v oblasti financií, účtovníctva a / alebo ekonomiky je užitočný, hoci nie je potrebný.
osvedčenie
Nie sú potrebné žiadne špeciálne certifikácie okrem registrovaných predajných asistentov. Ľudia v tejto podkategórii poľa môžu prijímať a spracúvať nevyžiadané obchodné príkazy na obchodovanie s cennými papiermi, ktoré klienti zadávajú úplne z vlastnej iniciatívy.
Najmenej registrovaní predajcovia musia absolvovať skúšku Series 11 , ktorú ponúka spoločnosť FINRA, a musia spĺňať požiadavky na ďalšie vzdelávanie. Väčšie firmy s cennými papiermi však vyžadujú oveľa prísnejšiu kvalifikáciu, namiesto toho trvajú na tom, aby absolvovali rovnaké skúšky Series 7 a Series 66, ktoré sú súčasťou certifikácie a školenia finančného poradcu .
Povinnosti a povinnosti
Asistent predaja prezerá telefonické hovory na finančných poradcov a rieši operačné problémy, ako napríklad problémy s výpismi, vkladmi, šeky a transakcie kreditnou kartou. Obchodný asistent tak má veľký vplyv na spokojnosť zákazníka.
Registrovaní obchodní asistenti vykonávajú rovnaké povinnosti okrem spracovávania nevyžiadaných obchodných príkazov.
Zvyčajne však nesmie ponúkať investičné poradenstvo akéhokoľvek druhu.
Typický plán
40-hodinový pracovný týždeň alebo niečo podobné, je typické pre obchodného asistenta. Napriek tomu sú tu rušné obdobia, ako napríklad počas turbulentných trhov, keď práca presahuje tieto hodiny. Okrem toho sa od obchodných asistentov často očakáva, že sa zúčastnia podujatí, v ktorých sa klienti bavia.
Čo sa vám páči
Tí, ktorí majú výborné zručnosti, si často užívajú stálu interakciu s klientmi. Riešenie problémov pre klientov prináša zameranie práce a jasné meradlá pre úspech.
Čo sa nepáči
Podpora zaneprázdneného finančného poradcu s veľkým zoznamom klientov znamená neustály tok telefonických otázok a neustály časový tlak na vyriešenie problémov.
platiť
Kompenzácia je veľmi variabilná v závislosti od firmy a veľkosti a ziskovosti knižnej knihy finančného poradcu. Plat v prípade skúseného predajného asistenta sa zvyčajne pohybuje medzi 30 000 a 60 000 dolárov. Registrovaní asistenti predaja, ako možno očakávať, majú tendenciu zarábať na vyššom konci tohto rozsahu. Oprávnenosť na účasť v bonusových fondoch sa líši podľa firmy.
Poradcovia-platených predajných asistentov
V prebiehajúcom úsilí o zníženie výdavkov sa mnoho spoločností zaoberajúcich sa sprostredkovaním cenných papierov a správcovských spoločností presunulo do systému, v ktorom sa od odmeny finančných poradcov odpočítava odmeny za predajných asistentov.
Morgan Stanley, ktorá má v súčasnosti najväčší podiel finančných poradcov, je najvýznamnejším príkladom. Takíto predajní asistentov sú oficiálne zamestnanci firmy, ale spoločnosť sa skutočne uvoľnila o veľa, ak nie všetky, náklady na náhradu škody.
Ak je tento systém zavedený, je povinný znižovať počet pracovných miest a zaplatiť potenciál predajných asistentov. Iba najúspešnejší finanční poradcovia zarobia dostatok na to, aby si vzali asistenta predaja alebo platili konkurenčný plat.
Pokrok
Keď vychádzate do vzdelávaciej krivky, hľadajte otvory, ktoré podporujú viac skúsených a úspešných finančných poradcov, s cieľom dosiahnuť primeraný nárast odmeny, ak sa dostanete na palubu. Oveľa menej často, predajný asistent (najmä ten, kto je registrovaný) môže využiť svoje skúsenosti s predajnou podporou, aby sa stal finančným poradcom.
Zatiaľ čo táto cesta má logický zmysel, v niektorých firmách môžu existovať kultúrne bariéry, ktoré by ju prevzali. Ďalšou vedúcou možnosťou je využiť vaše každodenné kontakty s maklérskymi oblasťami firmy, aby sa tam presťahovali.
Pre viac informácií
Postupujte podľa nižšie uvedených odkazov, kde nájdete podrobnejšie informácie o povereniach a súvisiacich kategóriách pracovných miest. Súvisiace kategórie práce sú zaujímavé z dvoch hľadísk. Po prvé, musia sa vás zaoberať z hľadiska pochopenia druhov ľudí, s ktorými budete úzko spolupracovať, ich úlohy a spôsobu, ako vám môžu pomôcť a klientovi, ktorému pracujete. Po druhé, sú tiež dôležité z hľadiska určenia, kde budú pravdepodobne budúce možnosti kariéry existovať, ak sa rozhodnete pokračovať. V tejto súvislosti tiež pozri naše články o dôležitosti vytvárania sietí , mentorov a sponzorov na pracovisku v profesionálnom rozvoji a pokrok.