Ktoré finančné poradenstvo Kariéra sú o všetkom
Hoci termín finančný poradca bol všeobecne používaný od začiatku 90. rokov, nie je to bez sporov.
Mnoho kritikov stále tvrdí, že to znamená dodržanie prísneho fiduciárneho štandardu, ktorý vyžaduje konať v najlepšom záujme klientov, a nie menej prísne štandardy vhodnosti, ktoré tradične viažu maklérov. Napríklad spoločnosť Merrill Lynch patrila medzi posledné z najväčších firiem, ktoré tento termín prijali, a to úplne kvôli tomuto záujmu zo strany svojho oddelenia pre právne predpisy a dodržiavanie predpisov , ktoré bolo v tom čase veľmi konzervatívne.
Hľadanie úloh: Pomocou tohto nástroja môžete vyhľadávať aktuálne úlohy v tomto poli.
Viac podrobností o úlohe
Pre tých, ktorí hľadajú informácie nad rámec úvodnej úrovne, obsahuje táto príručka niekoľko ďalších článkov, ktoré podrobnejšie skúmajú kariéru finančného poradcu a súvisiace otázky. Tieto články sú usporiadané do týchto kategórií:
- Rozvoj kariéry pre finančných poradcov
- Vývoj praxe pre finančných poradcov
- Problémy s klientskými službami pre finančných poradcov
- Investičné produkty
- Investičné stratégie
- Behaviorálne financie
- Myšlienky pre klientov malých podnikov
Tradične, práca finančného poradcu zahŕňa nákup a predaj cenných papierov (ako sú akcie a dlhopisy) v mene klientov. Zmena uvedených titulov by mala odrážať skutočnosť, že finančni poradcovia by sa skôr než sústrediť predovšetkým na uľahčenie transakcií mali byť skôr ako investiční poradcovia a finanční plánovači, ktorí berú holistický pohľad na finančné potreby a ciele svojich klientov.
Používajú sa aj iné varianty v oblasti vlastníctva, napríklad poradca v oblasti správy majetku , niekedy označujú finančného poradcu, ktorý má ďalšie vzdelanie, certifikácie a / alebo skúsenosti.
špecializácie
Niektorí finanční poradcovia sa zameriavajú na poskytovanie služieb individuálnym alebo retailovým klientom a iní sa sústreďujú na obchodných alebo inštitucionálnych klientov . Niektoré spoločnosti poskytujúce cenné papiere dávajú prednosť tomu, aby sa finančni poradcovia špecializovali týmto spôsobom, iní nechávajú individuálnym poradcom zvoliť si akúkoľvek kombináciu klientov, ktorí uprednostňujú. Podnikoví zákazníci, ktorí potrebujú špecializované poradenstvo a služby (napríklad v oblasti riadenia pracovného kapitálu alebo podnikových úverov), môžu uprednostňovať finančných poradcov s podrobnými poznatkami v týchto oblastiach.
Povinnosti a povinnosti
Finanční poradcovia poradia klientov o investičných možnostiach, súhlasí s ich potrebami, cieľmi a toleranciou voči riziku. Táto práca si vyžaduje udržiavanie informovanosti o finančných trhoch, neustále monitorovanie špecifických investícií do portfólií klientov a nadstavbu nových investičných stratégií a investičných nástrojov. Finanční poradcovia musia mať dôveru v rozhodovanie v neistote a pod extrémnym časovým tlakom, mať vynikajúcich ľudí a komunikačné zručnosti a vedieť, ako sa vyrovnať s neúspechom as nespokojnými klientmi.
Úspech je vysoko závislý od predajných schopností, a to tak pri získavaní nových klientov, ako aj pri navrhovaní investičných nápadov existujúcim klientom. Servírovanie klientov, dodržiavanie pravidiel a riadenie praxe sú úzko prepojené otázky pre finančných poradcov.
Finanční poradcovia môžu značne zvýšiť svoju produktivitu a schopnosť slúžiť veľkej knihe podnikania, ak sú podporované jedným alebo viacerými obchodnými asistentmi . Avšak v mnohých firmách poskytujúcich finančné služby musia finančni poradcovia financovať výplatu svojich predajných asistentov, úplne alebo čiastočne, z vlastnej kompenzácie (pozri nižšie).
Typický plán
Úrad štatistiky práce (BLS) uvádza, že 24% pracuje viac ako 50 hodín týždenne. Avšak skutočný časový záväzok môže byť oveľa ťažší (60 až 80 hodín týždenne alebo viac), a to pre tých, ktorí začínajú v teréne, a pre zavedených finančných poradcov, ktorí sa zaviazali poskytovať vynikajúce služby a rozširovať svoje podnikanie.
Čo sa vám páči
Finanční poradcovia majú vysoký stupeň profesionálnej autonómie, podobne ako nezávislý podnikateľ ako zamestnanec spoločnosti. Existuje úzka väzba medzi výkonom a odmenou, s prakticky neobmedzeným potenciálom výnosov. Vykonávajte svoju prácu dobre a máte pozitívny a pozitívny vplyv na životy svojich klientov.
Čo sa nepáči
Tlak na finančného poradcu spracovať stálu lavínu informácií, robiť rýchle rozhodnutia v neistote, že ak je to zlé, môže byť pre klientov nákladné, neustále predávať a ospravedlňovať sa každý deň, môže byť pre niektorých ľudí ohromné.
odškodnenie
Priemerná ročná kompenzácia bola od mája 2012 približne 67 520 dolárov, pričom 90% zarábalo medzi 32 280 a 187 200 dolárov. Odškodnenie finančného poradcu je zvyčajne založené na provízií. To znamená, že finančný poradca získa podiel na výnosoch vytvorených pre firmu jeho klientmi. Ostatné metriky, ako napríklad celková hodnota finančných aktív klientov vo vkladoch v spoločnosti finančného poradcu, môžu tiež vplývať na kompenzáciu. Špičkoví finanční poradcovia môžu získať viac ako 1 000 000 USD.
Ako sa stať finančníkom poradcom : Postupujte podľa tohto odkazu na podrobnú diskusiu o vzdelaní, odbornej príprave a profesionálnych certifikáciách potrebných na začatie kariéry finančného poradcu.
Ďalšie súvisiace kategórie: Možno budete chcieť prezerať našu rozsiahlu knižnicu článkov o týchto ďalších aspektoch finančnej kariéry:
- Finančná kariéra a profily práce
- Vedúci zamestnávatelia v oblasti financií
- Vzdelávanie, odborná príprava a certifikácia pre finančnú kariéru
- Ako spravovať svoju kariéru
- Plaťte za finančné pracovné miesta
Ďalšie informácie o kariére finančného poradcu: Postupujte podľa nižšie uvedených odkazov, kde nájdete podrobnejšie informácie o kompenzáciách, povereniach, kariérnom postupe a podobne.