Najlepšie spoločnosti pre správu majetku

by Mark Kolakowski

Tieto 10 firiem prinášajú značné zisky

Keď ste v procese výberu najlepšej firmy na riadenie bohatstva, ktorú chcete pracovať, jeden rozumný spôsob, ako zúžiť oblasť, je zamerať sa na špičkové firmy z hľadiska ziskovosti. Manažment bohatstva tradične ponúka oveľa stabilnejší prílev príjmov a ziskov ako pomerne volatilné a cyklické investičné bankovníctvo a obchodovanie s cennými papiermi .

Tento zoznam najvýznamnejších konkurentov v tejto oblasti sa zaraďuje do výšky zisku pred zdanením, ktorý vytvorili divízie správy majetku. Hoci definícia trhu s bohatstvom je vysoko pružná a môže sa líšiť podľa firmy, všeobecne akceptovaná varianta zahŕňa klientov s minimálne 1 miliónom dolárov vo finančných aktívach, ale mnohé firmy nastavujú bar nižší na 250 000 dolárov.

01 UBS

UBS generuje približne 3 miliardy dolárov zisk pred zdanením z činností súvisiacich s riadením majetku bez mimoriadnych položiek na neautorizované obchodné straty. Toto predstavuje viac ako polovicu celkového zisku pred zdanením pre firmu ako celok.

Zatiaľ čo UBS bola v posledných rokoch vo finančných správach o agresívnych nákladoch a znižovaní počtu zamestnancov, tieto iniciatívy sú zamerané na oddelenie investičného bankovníctva a obchodovania s cennými papiermi, aby sa zvýšilo zameranie a dôraz na riadenie bohatstva.

UBS má veľkú stopu medzi klientmi v oblasti riadenia bohatstva v Amerike, pričom približne polovicu všetkých svojich majetkových aktív pochádza od klientov na západnej pologuli. Približne 10% aktív pochádza zo švajčiarskych klientov a 25% od ostatných Európanov.

02 Bank of America

Krátkodobý predaj Bank of America je zriedkavá vec. © Big Stock Fotografia

Bank of America je materskou spoločnosťou Merrill Lynch a zahŕňa aj divízie US Trust a Bank of America Private Wealth Management vo svojom segmentovom výkazníctve pre Global Wealth and Investment Management. Merrill Lynch a Morgan Stanley sú v úzkej súťaži o najväčšiu silu finančných poradcov na americkom trhu s viac ako 15 000 kusmi, ale Merrill Lynch má najproduktívnejších finančných poradcov. Priemerne dosahujú príjmy vo výške 1 milión USD.

03 Wells Fargo

Spoločnosť Wells Fargo sa umiestnila na treťom mieste so ziskom pred zdanením vo výške viac ako 2 miliardy dolárov. Jeho bankové operácie sú také veľké, že predstavujú menej ako 10 percent celkovej dane. Akvizíciou spoločnosti Wachovia spoločnosť Wells Fargo bola významným národným hráčom v sprostredkovaní cenných papierov.

04 Credit Suisse

Credit Suisse vedie pole s ohľadom na percento celkových ziskov pred zdanením, ktoré pochádzajú z riadenia majetku - silné 75 percent. Hlavným hráčom v súkromnom bankovníctve, ako aj v oblasti sprostredkovania cenných papierov, spoločnosť Credit Suisse má tiež diverzifikovanú činnosť v oblasti správy majetku.

05 JPMorgan Chase

JPMorgan Chase je zlúčenie spoločností Banc One, Chase Bank a starého investičného bankovníctva Wall Street a spoločnosti spravujúcej majetok JP Morgan & Co. Zisk z príjmov pred zdanením z činností súvisiacich s riadením majetku, ktorý predstavuje približne 6% celková suma spoločnosti.

06 Morgan Stanley

Operácie riadenia bohatstva spoločnosti Morgan Stanley boli výrazne rozšírené vďaka akvizícii spoločnosti Smith Barney od spoločnosti Citigroup. Divízia riadenia bohatstva prispieva viac ako 50% z celkového zisku pred zdanením. Morgan Stanley zvýšila svoj majetkový podiel v bývalom Smith Barney na 100% vlastníctvo.

07 HSBC

HSBC je globálny bankový gigant, ktorý zarába takmer 1 miliardu dolárov z zisku pred zdanením z riadenia bohatstva, ale predstavuje len skromné 5 percent z jeho celkových zárobkov.

08 Deutsche Bank

Deutsche Bank je bankou so sídlom vo Frankfurte, ktorá získala približne 8% svojich celkových ziskov pred zdanením z riadenia majetku, alebo takmer 500 miliónov dolárov.

09 Barclays

So sídlom v Londýne, spoločnosť Barclays generuje zisky pred zdanením vo výške 400 miliónov dolárov z riadenia bohatstva alebo okolo 7% celkového zdanenia.

10 BNP Paribas

Jednotka Wealth Management BNP Paribas bola vymenovaná za najlepšiu súkromnú banku vo Francúzsku a najlepšiu banku po celom svete pre filantropické služby podľa ocenení Global Private Banking, ktoré spoločne organizujú časopisy The Banker a Professional Wealth Management .

Spoločnosť oznámila takmer 300 miliónov dolárov v zisku z riadenia majetku pred zdanením na približne 3 percentá celkovej sumy.

Vplyv na zisk

Zisky pripisované divíziám riadenia bohatstva týchto firiem môžu byť silne ovplyvnené politikami a postupmi interného transferového oceňovania. Kurz spočíva v tom, že transakcie pochádzajúce z klientov manažmentu majetku môžu prispievať k významným ziskom priradeným iným divíziám týchto spoločností, ako je investičné bankovníctvo a obchodovanie s cennými papiermi.