Odovzdanie skúšky Series 66 je ekvivalentom absolvovania série 63 aj série 65 . Navyše, zatiaľ čo spravuje FINRA , skúška Series 66 je vyvíjaná Severoamerickou asociáciou správcov cenných papierov, známa aj ako NASAA.
Zákon o jednotných cenných papieroch
Ide o modelovú legislatívu, ktorá bola prvýkrát predstavená v roku 1956 a neskôr zmenená, ktorá bola navrhnutá tak, aby štandardizovala a harmonizovala zákony o cenných papieroch štátov. Cieľom bolo predstaviť osvedčené postupy na celom svete a zároveň zjednodušiť dodržiavanie predpisov pre cenné papiere a profesionálov v oblasti cenných papierov.
Definícia zástupcu investičného poradcu
Podľa zákona o jednotných cenných papieroch je zástupcom investičného poradcu osoba, ktorá je zamestnaná v investičnej poradenskej spoločnosti alebo je s ňou prepojená a ktorá vykonáva niektorú z týchto činností:
- Odporúča alebo poskytuje investičné poradenstvo
- Spravuje klientske účty alebo portfóliá
- Určuje odporúčania alebo rady týkajúce sa cenných papierov
- Poskytuje investičné poradenstvo alebo sa sama alebo ona drží ako investičné poradenstvo
- Prijíma kompenzáciu, aby požadovala, ponúkla alebo prerokovala predaj alebo investičné poradenstvo
- Dohliada na zamestnancov, ktorí vykonávajú niektorú z vyššie uvedených úloh
Na druhej strane investičným poradcom nie je niekto, kto:
- Vykonáva iba klerikálne alebo ministerské akty
- Ktorých účasť na formulovaní alebo poskytovaní investičného poradenstva je náhodná a kto nedostáva zvláštnu kompenzáciu za investičné poradenské služby
Investičné poradenské spoločnosti registrované v SEC a osoby zamestnané alebo spriaznené s nimi sú vyňaté zo samostatnej štátnej registrácie, licencie alebo kvalifikácie okrem zástupcov investičných poradcov, ktorých skutočné miesta podnikania sú v danom štáte.
výnimky
Držitelia viacerých odborných označení, najmä CFA a CFP, sa považujú za osvedčených majstrov rovnakého materiálu už, a preto sú vo väčšine štátov oslobodení od vykonania skúšky Series 66. Medzi ďalšie takéto označenia patria poverenia personálneho finančného špecialistu (PFS), povereného finančného poradcu (ChFC) a poverenia pre chartered investment advisor (CIC).
Dĺžka skúšky
Skúška série 66 sa skladá zo 110 otázok s možnosťou výberu a 150 minút sa pridelí na vykonanie testu. Len 100 otázok v skúške sa skutočne započíta do konečného skóre kandidáta. Každý test zahŕňa 10 experimentálnych otázok, ktoré sa zvažujú na použitie v budúcich verziách skúšky. Sú rozdelené na celú skúšku a testujúci si neuvedomuje, ktoré z nich sú.
Priebežné hodnotenie
Skúška série 66 testuje minimálnu kompetenciu a úspešné skóre je 75 správnych odpovedí alebo 75% zo 100 otázok, ktoré sa započítavajú do konečného skóre. Kandidát, ktorý nepodarí absolvovať skúšku zo série 66, musí počkať najmenej 30 dní predtým, než ho znova odoberie. Rovnaké pravidlo platí aj pre niekoho, kto zlyhal druhýkrát a ktorý si to želá už tretíkrát. Po treťom zlyhaní musí kandidát čakať minimálne 180 dní predtým, než znova vykoná skúšku. Toto isté pravidlo platí pre všetky nasledujúce neúspešné pokusy.
Zahrnuté témy
Odovzdanie skúšky Series 66 je ekvivalentné prechodu na sériu 63 aj na sériu 65. Je však tiež určený pre kandidátov, ktorí majú certifikáciu Series 7. Preto skúška Series 66 vynecháva otázky súvisiace s produktmi cenných papierov, analýzou cenných papierov a investičnou stratégiou, ktoré sú významnou súčasťou série 65, ale ktoré sú podrobnejšie a podrobnejšie pokryté v skúške Series 7.
Registrácia a licencovanie
Existuje niekoľko upozornení súvisiacich s absolvovaním skúšky série 66. Po prvé, kandidát je stále zodpovedný za poznanie a dodržiavanie špecifických požiadaviek zákonov a predpisov o cenných papieroch v štátoch, v ktorých podniká. Po druhé, keď absolvujete skúšku, je často kľúčovým predpokladom na to, aby ste získali licenciu na podnikanie v konkrétnom štáte, nie je to nevyhnutne jediný a nikdy neposkytuje automatické právo na získanie licencie alebo registrácie v danom štáte. Napriek tomu sa NASAA pevne domnieva, že jednotná kontrola kombinovanej štátnej praxe umožňuje lepšiu reguláciu štátnych cenných papierov a lepšiu ochranu investujúcej verejnosti prostredníctvom podpory jednotnosti takejto regulácie a kvalifikačných štandardov pre finančných profesionálov.