Obchodná kariéra vo finančných službách
Pokiaľ ide o investície, dôchodky a vzdelávanie detí, ľudia chcú pracovať s profesionálnym poradcom a nie s obchodnou osobou, ktorá môže byť odškodnená za predaj špecifických investícií, podielových fondov alebo akcií.
Keď investícia smeruje na juh, je oveľa jednoduchšie, aby poradca upokojil nervy investora, než aby profesionálny predajník splnil rovnakú úlohu.
Nech sú akékoľvek tituly, každý úspešný finančný poradca chápe, že majú obaja zodpovednosť pochopiť trendy na trhu a ako účinne "predávať" služby a investičné nástroje zákazníkom. Tí, ktorí vo finančnej oblasti neakceptujú, že ide o obchodných profesionálov, zvyčajne skončia v analytických rolách alebo v inej kariére.
Certifikácia
Na predaj finančných cenných papierov musia byť finančni poradcovia licencovaní. Najčastejšie držané certifikáty sú série 6,7 a 63. Tieto certifikácie umožňujú poradcu predávať podielové fondy, anuity, dlhopisy, dôchodkové vozidlá a jednotlivé akcie. Mnohí poradcovia majú aj poistné certifikácie, ako život, úraz a zdravie.
Pokročilé certifikácie
Také náročné ako testy série 6,7 a 63 môžu byť, sú zvyčajne považované za vstupné certifikácie v odvetví finančných služieb.
Pre tých, ktorí sa zaviazali k dlhodobému úspechu ako finančný plánovač alebo poradca, sú ďalšie vzdelávanie a certifikácie prakticky povinné.
Mnohí finanční poradcovia získavajú svoje certifikáty CFA a CFP. CFA znamená certifikovaný finančný analytik a CFP znamená Certified Financial Planner. Obaja sú vysoko uznávanými certifikáciami a zvyčajne nie sú zarábané až do niekoľkých rokov do kariéry finančných služieb.
Okrem týchto certifikácií, niektorí v priemysle štúdie a získať ChFC, alebo Chartered Financial Consultant. Podľa odborníka na finančné služby Donna Rodgers:
Charakterizovaný finančný konzultant musí mať aspoň tri roky praxe v odvetví finančných služieb. ChFC® pripravuje profesionálov na zvládnutie potrieb jednotlivcov, rodín a malých firiem. Podľa americkej akadémie získavajú ChFC viac ako 51% viac ako ich rovesníci.
Samotný nárast príjmov môže inšpirovať mnohých, aby získali túto certifikáciu a zvýšili úžitok zo zvýšeného rešpektu voči kolegom a zákazníkom.
Výzvy a odmeny
Prakticky každá hlavná ulica v Amerike má najmenej jednu kanceláriu v oblasti finančných služieb, ktorá je plná buď jedného poradcu alebo tímu poradcov, aktívne hľadá nových zákazníkov a zachováva svojich existujúcich klientov. Väčšina každej banky ponúka finančné služby ako väčšina poisťovacích agentúr. Pridajte do tohto zoznamu dostupnosť finančných služieb ponúkaných internetovými spoločnosťami a čoskoro pochopíte, že odvetvie finančných služieb je veľmi konkurencieschopné.
Ďalšou hlavnou výzvou sú mandáty vlády a predpisy, ktoré musí každý finančný plánovač dodržiavať.
Porušujte zákon a vaše licencie sú pozastavené alebo zrušené.
Pre tých, ktorí dokážu prekonať súťaž, sú odhodlaní získať požadované a voliteľné certifikáty a ktorí vedú všetko svoje podnikanie s integritou, odmeny sú neuveriteľné. Špičkoví finanční plánovači môžu získať niekoľko stoviek tisíc dolárov ročne, ako aj stimuly, dovolenky a množstvo ocenení .
Kariéra je určite jedným z najťažších v úspešnosti, čo je dôvod, prečo väčšina zanechala po niekoľkých rokoch. Skutočné odmeny sa poskytujú tým, ktorí zostanú v kariére 2 alebo viac rokov a sú ochotní pracovať dlhé hodiny a čeliť štíhlemu mesiacu, kým začnú využívať výhody.