- Úspora na odchod do dôchodku
- Uloženie na vysokú školu
- Uloženie pre nákup doma alebo na auto
- rozpočtovanie
- Kontrola výdavkov
- výpožička
- investovanie
Mnoho plánovačov pracuje samostatne alebo v malých firmách, aj keď väčšie firmy poskytujúce finančné služby buď pridávajú finančné plánovačky svojim zamestnancom, alebo trvajú na tom, že ich finanční poradcovia (alebo finanční poradcovia ) sa tiež osvedčili ako finančný plánovač.
Nájsť otvory úloh: Pomocou tohto nástroja môžete vyhľadať aktuálne otvorené úlohy v teréne.
vzdelanie
Bakalársky titul je minimálne vzdelanie očakávané od finančného plánovača. Kurz v oblasti financií, účtovníctva a / alebo ekonomiky je užitočný, hoci nie je potrebný. Silné kvantitatívne zručnosti a schopnosti riešiť problémy sú nevyhnutné, ale aj komunikačné a predajné zručnosti. MBA vám môže robiť zvlášť žiadúceho kandidáta na prácu v závislosti od firmy.
osvedčenie
Právne požiadavky na fungovanie finančného plánovača sa líšia podľa štátu. Dokonca aj v jurisdikciách, kde to nie je zákonom poverené, je absolvovanie skúšky, aby sa stal certifikovaným finančným plánovačom (CFP). Označenie CFP zvyšuje vašu dôveryhodnosť a predajnosť potenciálnym zamestnávateľom a klientom.
Povinnosti a povinnosti
Finančný plánovač pomáha klientom vytvárať osobné rozpočty, kontrolovať výdavky, stanovovať ciele pre záchranu a implementáciu stratégií pre hromadenie bohatstva.
Môžu mať pracovné vzťahy s finančnými poradcami , investičnými správcami a / alebo spoločnosťami podielových fondov, ktorí využívajú týchto odborníkov na skutočnú investíciu finančných prostriedkov svojich klientov. Táto práca si vyžaduje zachovanie aktuálnosti vývoja finančných produktov , daňových zákonov a stratégií pre osobné finančné riadenie, najmä pokiaľ ide o dôchodkové plány a majetky.
Úspešnosť si vyžaduje aj schopnosť predaja, tak pri získavaní nových klientov, ako aj pri vývoji nových nápadov na zlepšenie finančnej situácie existujúcich klientov.
Typický plán
Časový záväzok je veľmi variabilný, v závislosti od druhu praxe, ktorú sa práve nachádzate, od zaťaženia vášho klienta a od úsilia, ktoré vynakladáte na získanie nových klientov. Môže sa teda pohybovať od úsilia na čiastočný úväzok, ktoré trvá menej ako 40 hodín týždenne až po prácu, ktorá ďaleko prevyšuje 40 hodín. Aby sa prispôsobili plány svojich klientov, finanční plánovači musia byť často k dispozícii na stretnutia a telefonické konzultácie večer a víkendy.
Čo sa vám páči
V závislosti od firmy môže mať finančný plánovač vysokú profesionálnu autonómiu. Táto práca by sa mala odvolávať na tých, ktorí majú radi vyučovanie, pretože mnohí z vašich klientov budú finančne nespoľahliví a vyžadujú vzdelanie v základoch osobných financií. Táto práca tiež ponúka príležitosť na konkrétne zlepšenie života vašich klientov.
Čo sa nepáči
Finančne nespoľahliví klienti často vyžadujú veľa finančných prostriedkov od finančného plánovača, môžu mať nereálne očakávania a môžu viniť plánovača za to, že nedodržiava odporúčania.
Projektanti môžu čeliť konfliktu záujmov. Napríklad finančný plánovač, ktorý zamestnáva spoločnosť zaoberajúcu sa obchodovaním s cennými papiermi, môže byť pod tlakom odporúčať určité investičné produkty, ktoré nemusia byť úplne vhodné pre svojich klientov. Rovnako tak aj plánovači, ktorí pracujú pre malé firmy, ktoré majú dohody o riadení obchodu s určitými finančnými poradcami, správcami peňazí alebo podielovými fondmi, čelia podobným konfliktom.
Rozsah platov
Podľa údajov, ktoré zostavil Princeton Review, priemerné platy pre finančných plánovačov môžu presiahnuť 100 000 dolárov pre tých, ktorí majú 10 až 15 rokov skúseností. Počiatočná mzda však môže byť až 20 000 dolárov. Ako bolo uvedené vyššie, mnohí finanční plánovači sú samostatne zárobkovo činní alebo zamestnaní v malých skupinách nezávislých praktík. Plánovači v týchto situáciách môžu mať viac premenlivých zárobkov ako zamestnanci väčších firiem, v závislosti od prestupujúcich obchodných podmienok.