Kontaktné miesta
V spoločnosti s cennými papiermi v Wall Street je primárny vzťahový manažér pre nefinančného inštitucionálneho klienta pravdepodobne hlavným investičným bankárom, najmä s odborníkom na upisovanie cenných papierov alebo fúzie a akvizície.
Prípadne, ak klient používa spoločnosť s cennými papiermi predovšetkým na vykonávanie obchodov, môže tento vzťah spravovať inštitucionálna predajná osoba alebo vedúci účtov. V komerčnej banke je tento vzťahový manažér povinný byť hlavným poskytovateľom úverov v prípade klienta využívajúceho pôžičky od tejto banky.
Hlavný predstaviteľ nefinančného inštitucionálneho klienta v styku s cennými papiermi alebo komerčnými bankami bude pravdepodobne manažérom v odbore korporátnej pokladnice . Vo vzťahoch s firmami na riadenie investícií, ktoré spravujú zamestnanecké dôchodky a účty 401 (k), je správcom v oddelení ľudských zdrojov oprávnený byť zástupcom spoločnosti.
Klienti Small Business
Malé podniky, najmä tie, ktoré nemajú verejne obchodovaný dlh alebo vlastné imanie, sa bežne považujú za retailových klientov . Ich účtovníctvo bude vo všeobecnosti obsluhované finančnými poradcami v obchodoch s cennými papiermi alebo obchodníkmi s malými podnikmi v obchodných bankách.
Klienti odvetvia finančných služieb
Existuje veľké množstvo obchodov s firmami v odvetví finančných služieb, dokonca aj medzi veľkými, integrovanými a rôznorodými firmami. Najmä spoločnosti s cennými papiermi, ktoré pôsobia ako tvorcovia trhu, musia mať medzi sebou veľké objemy denného obchodovania, spravovať svoje príslušné cenné papiere a plniť objednávky klientov na cenné papiere, ktoré v súčasnosti nemajú.
Okrem toho upisovanie cenných papierov často vyžaduje organizáciu ad hoc partnerstiev (tzv. Syndikátov) medzi viacerými firmami na rozširovanie rizík upisovania a nájdenie kupujúcich pre cenné papiere, ktoré sú v ponuke. Čím väčšia je emisia cenných papierov, tým väčšia je licencia a predajné syndikáty.
Veľmi bohatí jednotlivci
Mimoriadne vysoký čistý majetok (napríklad osoby s viac ako 100 miliónmi aktív) sa môže poskytovať prostredníctvom inštitucionálnych predajných kanálov, a nie prostredníctvom kanálov finančných poradcov, ktorí slúžia drobným klientom. Platí to najmä vtedy, ak títo jednotlivci majú okrem svojich podnikov vlastných finančných poradcov (alebo rodinné úrady) a namiesto toho túto firmu prísne vykonávajú obchody a získavajú investičné produkty.
Inštitucionálne linky podnikania
Upozorňujeme, že niektoré oddelenia a oblasti podnikania v odvetví finančných služieb sú zvyčajne definované ako inštitucionálne. Investičné bankovníctvo je jedným príkladom založeným na povahe klientov.
Obchodovanie s cennými papiermi je ďalším príkladom; hoci táto funkcia slúži jednak klientom z radov retailových klientov, jednak inštitucionálnym klientom, prevažná väčšina objemu obchodov je v mene inštitúcií.
Tiež obchodná funkcia má tendenciu mať úzke väzby s funkciou investičného bankovníctva, ktorá vytvára cenné papiere, ktoré budú následne obchodované na sekundárnom trhu.
Napriek tomu, že správy a analýzy vypracované výskumnými oddeleniami interných cenných papierov sú často zamerané na retailových finančných poradcov a retailových klientov, tieto skupiny sa pravdepodobne budú organizovať v inštitucionálnej polovici diverzifikovanej firmy.