Zarobiť peniaze pomáhať ľuďom spravovať ich
Finančný poradca môže poskytovať investičné, daňové a poistné poradenstvo. On alebo ona tiež strávi veľa času rastúcou klientskou základňou.
Rýchle fakty o finančných poradcoch
- V roku 2016 získali finanční poradcovia priemerný ročný plat vo výške 90.530 USD.
- V tomto povolaní pracovalo viac ako 249,00 osôb v roku 2014.
- Väčšina z nich zamestnávala finančný sektor.
- Pracovné miesta sú obvykle na plný úväzok.
- 20% samostatne zárobkovo činných finančných poradcov.
- Americký úrad práce pre štatistiku práce (BLS) predpovedal, že jeho pracovný výhľad bude oveľa rýchlejší ako priemer za všetky zamestnania do roku 2024, a preto ho označil za okupáciu "jasného pohľadu".
Deň v živote finančného poradcu
Tieto typické pracovné povinnosti vyplývajú z online reklám pre pozície finančných poradcov, ktoré sa nachádzajú na stránke Indeed.com:
- "Odporúča investičné produkty a služby, ktoré sú vhodné pre potenciálnych klientov a klientov na základe ich cieľov, zdrojov, časového horizontu, rizikového profilu a preferencií"
- "Vykonávať a prerokúvať sledovanie realizačných vozidiel vrátane poistenia, investícií, daňového plánovania, riadenia dlhu, plánovania majetku a ďalších úloh uvedených klientovi"
- "Rozhodnite sa, ako vytvoriť svoju prax výberom svojich klientov a trhov, ktoré chcete sledovať"
- "Vyžiadať aktívne klientov prostredníctvom telefónu, pošty, sprostredkovania atď."
- "Udržiavajte správnu dokumentáciu podľa predpísaných usmernení stanovených súladom a riadením"
- "Dodržujte všetky pravidlá a predpisy odvetvia"
Ako sa stať finančným poradcom
Ak chcete pracovať ako finančný poradca, musíte získať aspoň bakalársky titul . Majors, ktorí ponúkajú dobrú prípravu na toto povolanie, zahŕňajú financie, ekonomiku alebo účtovníctvo. Získanie MBA (Master of Business Administration ) alebo magisterské štúdium v oblasti financií vám môže pomôcť pri napredovaní na manažérsku pozíciu.
Ak vaša práca zahŕňa predaj finančných produktov, ako sú akcie, dlhopisy a poistné zmluvy, budete potrebovať licencie na to. Pozrite si zoznam zákonov a predpisov o cenných papieroch na webovej stránke asociácie amerických správcov cenných papierov (NASAA) ohľadom informácií o licenciách. Finanční poradcovia, ktorí riadia investície svojich klientov, sa musia zaregistrovať buď v štáte, alebo v Komisii pre cenné papiere a burzy (SEC) v závislosti od veľkosti firmy, pre ktorú pracujú.
Mnoho ľudí, ktorí pracujú v tejto oblasti, získa certifikáty Certifikovaného finančného plánovača zo zoznamu noriem certifikovaných finančných plánov (CFP Board). K tomu musia absolvovať skúšku po získaní bakalárskeho titulu a získaní troch rokov skúseností vo finančnom plánovaní.
Aké mäkké zručnosti potrebujete?
Okrem diplomu a licencie potrebujete aj určité mäkké zručnosti , osobné charakteristiky, ktoré sa nemôžete naučiť prostredníctvom formálneho vzdelávania, aby ste uspeli v tomto povolaní. Tu sú tie najdôležitejšie:
- Aktívne počúvanie : Musíte byť schopní počúvať a pochopiť finančné ciele svojich klientov.
- Kritické myslenie : Ak chcete zistiť, ako pomôcť svojim klientom splniť ich ciele, je potrebné vyhodnotiť všetky dostupné údaje.
- Čítanie s porozumením: Je potrebné pochopiť dokumenty, ktoré popisujú rôzne finančné nástroje.
- Verbálna komunikácia : Musíte byť schopní jasne vysvetliť finančné služby, ktoré môžete poskytnúť potenciálnym klientom.
- Orientácia na služby: Túžba pomôcť ľuďom plánovať budúcnosť je dôležitá.
Čo od vás očakávajú zamestnávatelia?
Okrem zručností a skúseností, aké vlastnosti hľadajú zamestnávatelia, keď prijímajú pracovníkov?
Tu sú niektoré požiadavky z aktuálnych pracovných oznámení na stránke Indeed.com:
- "Dobre organizované so schopnosťou efektívne riadiť čas pri riadení viacerých priorít"
- "Schopnosť ovplyvňovať ľudí"
- "Mať záväzok profesionalizmu , poctivosť a silnú pracovnú etiku"
- "Preukázal možnosť požiadať o schôdzku, kvalifikovať sa na príležitosť a uzavrieť podnikanie v rámci 2 až 3 hovorov"
- "Pracovať nezávisle, ako aj súčasť tímu"
- "Kvalitné počítačové zručnosti, najmä aplikácie balíka Microsoft Office"
Je táto okupácia vhodná pre vás?
Medzi faktory, ktoré určia, či je finančný poradca, je vhodný pre vaše záujmy , typ osobnosti a pracovné hodnoty . Táto kariéra je vhodná pre jednotlivcov s nasledujúcimi vlastnosťami:
Záujmy ( Holandský kód ): ECS (podnikateľské, konvenčné a sociálne)
Typ osobnosti ( indikátor typu personálu Myers Briggs [MBTI ]): ENTJ , INTJ , ENTP , INTP alebo ESTP
Pracovné hodnoty : Nezávislosť, dosiahnutie, uznanie
Zamestnania so súvisiacimi činnosťami a úlohami
| popis | Stredná ročná mzda (2016) | Minimálne požadované vzdelanie | |
|---|---|---|---|
| Úverový dôstojník | Pomáha ľuďom a podnikom získať úvery od bánk a iných úverových inštitúcií | $ 63.650 | Bakalársky titul |
| Kreditní poradca | Poskytuje poradenstvo pri získavaní a riadení dlhov jednotlivcom a organizáciám | $ 44.380 | Bakalársky titul |
| kontrolór | Skontroluje finančné záznamy organizácie na príznaky zlého hospodárenia | $ 68.150 | Bakalársky titul |
| fundraiser | Pomáha organizáciám plánovať udalosti a kampane na získavanie peňazí | $ 54.130 | Žiadne špecifické vzdelávacie požiadavky, ale niektorí zamestnávatelia uprednostňujú bakalárske štúdium |
zdroj:
Úrad pre štatistiku práce, Ministerstvo práce USA, Príručka o zamestnaneckom výhľade , 2016-17 (navštívené 24. septembra 2017).
Správa zamestnanosti a odbornej prípravy, Ministerstvo práce USA, O * NET Online (navštívené 24. septembra 2017).
Prečítajte si o iných finančných kariérach a iných obchodných kariérach