Upozorňujeme, že toto a podobné tituly pracovných miest možno nájsť aj v iných firmách pôsobiacich v oblasti finančných služieb mimo poisťovníctva, ako je napríklad podielový fond a sprostredkovateľská spoločnosť s cennými papiermi Fidelity Investments, ktoré uvádzajú len jeden príklad.
Nájdenie úloh
Použite tento nástroj na vyhľadanie aktuálnych úloh v teréne.
Licencie a certifikáty
Typy cenných papierov a investičných produktov, ktoré môže finančný zástupca predávať, závisia od licencií FINRA , ktoré vlastní. Najčastejšie sa jedná o licencie generálneho riaditeľa cenných papierov série FINRA série 6 a séria 7 . Okrem poistných zmlúv môže jeden držiteľ licencie série 6 predávať určité balené investičné produkty, ako sú variabilné anuity a podielové fondy. Predaj oveľa širšieho sortimentu investičných produktov vrátane jednotlivých akcií a dlhopisov si vyžaduje licenciu série 7, rovnakú základnú kvalifikáciu pre finančného poradcu v obchodnej spoločnosti s cennými papiermi.
V rámci danej firmy si všimnite, že niektorí finanční zástupcovia môžu byť držitelia série 6, zatiaľ čo iní sú kvalifikovaní v sérii 7. Preto napriek tomu, že majú rovnaký názov, medzi tými výrobcami môžu existovať veľké rozdiely v ponuke finančných produktov a služieb, ktoré môžu ponúknuť svojim klientom, ako aj v ich znalostiach a odbornosti.
Medzitým by tí, ktorí ponúkajú služby finančného plánovania, mali v ideálnom prípade držať označenie Certified Financial Planner (CFP), ale potenciálny klient by nemal predpokladať, že je to v skutočnosti.
Prevalencia hlavy
Niektoré z vedúcich firiem, ktoré používajú titul finančného zástupcu medzi svojimi predajnými silami, sú Northwestern Mutual, John Hancock, Allstate a Guardian Life.
odškodnenie
Plány odmeňovania sa líšia podľa firmy a môžu byť kombináciou mzdy, odškodnenia za odmenu (bonus) a / alebo provízií . Odrážajúc rastúci trend v odvetví finančných služieb , finanční zástupcovia môžu byť zodpovední za celý rad výdavkov, ako napríklad kancelárske priestory, zariadenia, marketingové a predajné materiály. Takýto trend je už stanovený s ohľadom na odmenu finančného poradcu. Na druhej strane, firmy môžu tieto výdavky pokryť a / alebo sľúbiť balíček minimálnych miezd pre nových zamestnancov v ich prvých rokoch zamestnania v teréne, aby im pomohli usadiť sa.
Zisťovanie spoľahlivých štatistík o priemernej mzde komplikuje problematika klasifikácie. Najdôležitejšie je, že federálny úrad štatistiky práce nevykazuje údaje o finančných zástupcoch. Ich najbližšie súvisiace kategórie pracovných miest sú finanční poradcovia a obchodníci s poisťovníctvom (postupujte podľa odkazov pre obe vyššie uvedené), ako aj "obchodníci s cennými papiermi, komoditami a finančnými službami". V druhom prípade bola mediálna mzda od mája 2014 72 070 USD a 90% získala medzi 32 170 a 187 200 USD. Najnovšie číslo sa zvýšilo z 166 400 USD v roku 2010.
Podľa stránok Indeed.com a Glassdoor.com je priemerná mzda pre zástupcu pre finančné služby okolo 50 000 dolárov.
Čísla spoločnosti Glassdoor sú odvodené od pomerne obmedzených súborov údajov, ktoré sa naozaj uvádzajú od používateľov tejto webovej stránky, a preto nemožno ich považovať za komplexné alebo autoritatívne.
Rovnako aj čísla spoločnosti Indeed sa zakladajú iba na súčasných pracovných miestach v jej systéme, a preto nie sú ani zďaleka komplexné. Priemerné kurzy platov na obidvoch stránkach môžu byť volatilné, s upsami a poklesmi v závislosti od aktuálnych výpisov a používateľských prehľadov.
Nie je prekvapením, že vedúce poisťovacie spoločnosti vo všeobecnosti prijímajú odmeny svojich najvyšších finančných zástupcov (napríklad top 10%, top 1 000 alebo 100 najlepších), pričom nehovorí o priemernej celkovej kompenzácii alebo priemerných zárobkoch za v prvých rokoch služby.
Náhradné hláskovanie: Osobný finančný zástupca (variácia používaná napríklad spoločnosťou Allstate)