Popis pracovných pozícií finančného poradcu
Čo robia finanční poradcovia? Finanční poradcovia pomáhajú klientom vytvárať životaschopné plány na riadenie svojich financií vzhľadom na individuálnu a rodinnú situáciu.
Noví klienti
Finanční poradcovia trávia veľa času a energie, najmä v počiatočných štádiách svojej kariéry, vyplnením svojho zoznamu klientov vyhľadávaním nových zákazníkov.
Stretávajú sa s vyhliadkami a snažia sa ich presvedčiť, aby sa prihlásili ako klienti. Zaoberajú sa zavedenými klientmi a rozoberajú ich s cieľom posúdiť ich toleranciu voči rizikám a finančné ciele.
Investičné odporúčania
Finanční poradcovia odporúčajú kombináciu investícií, ako sú akcie, dlhopisy, podielové fondy a nehnuteľnosti, aby pomohli klientom dosiahnuť svoje ciele v oblasti úspor, dôchodkov a budovania bohatstva. Odporúčajú rozdelenie aktív v súlade s toleranciou rizika klientov a ich životného štádia.
Kde pôsobia finanční poradcovia
Finanční poradcovia často pracujú pre veľké podniky s finančnými službami, aj keď môžu byť umiestnené v malých miestnych kanceláriách pre tieto firmy. Mnohí finanční poradcovia prevádzkujú svoje vlastné podnikanie a pracujú samostatne alebo s niekoľkými partnermi.
Vzdelávanie, školenia a certifikácie
Finanční poradcovia potrebujú získať bakalársky titul na získanie pozície. Poradcovia majú prospech z kurzov v oblasti ekonomiky, matematiky, financií, investícií, účtovníctva a zdaňovania.
Väčšina firiem poskytujúcich finančné služby má vzdelávacie programy na vybavenie absolventov a zmenárov kariéry so základnými znalosťami a zručnosťami. Finančné služby môžu zvýšiť svoju dôveryhodnosť voči klientom tým, že získajú certifikát finančného plánovania, ako je Certifikovaný finančný plánovač (CFP).
Finančné poradenstvo Platy
Podľa Úradu štatistiky práce získali finanční poradcovia v roku 2016 v priemere 90 530 USD.
Top 10% finančných poradcov zarobilo najmenej 208 000 dolárov, zatiaľ čo spodné 10% zarobilo menej ako 41 416 dolárov. Finanční poradcovia pracujúci pre investičné spoločnosti získali vyššie ako priemerné platy a poradcovia pracujúci pre komunálne banky a úverové družstvá mali tendenciu zarábať nižšie ako priemerné platy.
Kompenzácia založená na výkonnosti a bonusy
Poradcovia, ktorí sú zamestnanci firmy poskytujúcej finančné služby, často dostávajú bonusy a táto kompenzácia nie je zahrnutá v týchto číslach. Kompenzácia je viazaná priamo na produktivitu z hľadiska poplatkov za predané výrobky, spravované aktíva a / alebo počet vytvorených finančných plánov.
Vzhľadom na to, že plat a istota zamestnania sú vo veľkej miere založené na výkonnosti, existuje vysoká miera vymývania nových poradcov, ktorí nie sú schopní splniť výzvu na vybudovanie životaschopného zoznamu klientov.
Finančný poradca / Plánovacie zručnosti
Tu je zoznam zručností finančných plánovačov a poradcov, ktorí potrebujú životopisy, sprievodné listy, žiadosti o zamestnanie a rozhovory. Požadované zručnosti sa budú líšiť v závislosti od práce, o ktorú sa uchádzate, a tak si prečítajte aj zoznam zručností uvedených podľa zamestnania a typu zručností .
A - C
- Účtovné
- presnosť
- Aktívne počúvanie
- poradenstvo
- analýza
- analytická
- Analýza trendov na akciových trhoch
- Hodnotenie tolerancie rizík
- Vyrovnávanie rizík a odmien
- rozpočtovanie
- Stavebné vzťahy
- Klientské stretnutia
- Klientská služba
- Studené volanie
- spolupracujúci
- komunikácia
- dodržiavanie
- Normy zhody
- consulting
- Riešenie problémov
- poradenstvo
- Vytváranie portfólií
- Kritické myslenie
- Zákaznícky servis
D - I
- Podrobná orientácia
- podnikateľský
- Plánovanie nehnuteľností
- Hodnotenie potrieb klienta
- vysvetľujúce
- Zariadenie s počítačovým softvérom
- Vyplňovanie formulárov a aplikácií
- Finančná analýza
- Certifikácia finančného plánovania
- Nástroje finančného plánovania
- Finančné vysoké školy
- flexibilita
- Priemyselné pravidlá a predpisy
- Priemyselné štandardy
- ovplyvňovanie
- pokyn
- integrita
- medziľudský
- Interpretácia výskumných správ
- investície
- dopytovania
M - P
- Správa portfólií
- marketing
- matematický
- Microsoft Excel
- Microsoft Office
- motivácia
- Networking
- Prebiehajúce učenie
- organizačné
- Riadenie výkonnosti
- Vytrvalosť
- presvedčivý
- Umiestnenie obchodov
- Power Point
- predstavenie
- Riešenie problémov
- povýšenie
- Vyhľadávanie klientov
R - W
- odporúčací
- nábor
- výskum
- pružnosť
- Dôchodkové plánovanie
- odbyt
- Samostatné
- Zjednodušenie komplexných konceptov
- Marketing sociálnych médií
- Strategické plánovanie
- Strategické myslenie
- Správa stresu
- dozorujúci
- Daňové plánovanie
- Správa času
- výcvik
- Verbálne komunikácie
- Majetkový manažment
- Pracuje nezávisle
- Písomná komunikácia
- písanie
Výhľad zamestnanosti
Podľa Úradu štatistiky práce sa predpokladá, že zamestnanosť osobných finančných poradcov bude medzi rokmi 2016 a 2026 rásť o 15 percent, čo je oveľa rýchlejší ako priemer za všetky zamestnania.
Faktory ovplyvňujúce rast zahŕňajú starnúcu populáciu dôchodcov, ktorí potrebujú pomoc pri finančnom plánovaní a trend smerom k vlastným zdrojom dôchodku namiesto dôchodkov riadených spoločnosťou. Rozšírené využívanie automatických zdrojov plánovania môže obmedziť rast príležitostí pre finančných poradcov.
Rýchle fakty: Finančný poradca ( príručka pracovných vyhliadok )
Súvisiace články: Nástroje na porovnanie platov Kalkulačky platov Top 20 najvyšších platobných miest