Databáza online maklérov
BrokerCheck je služba FINRA, ktorá umožňuje investorom skontrolovať prostredie maklérov (mnohé, ale nie všetky, ktoré sa v súčasnosti nazývajú finančnými poradcami ) a maklérske firmy. Obsahuje tiež informácie o bývalých registrovaných sprostredkovateľoch; mnohí z týchto ľudí môžu stále pracovať v oblasti cenných papierov alebo investícií a informácie o nich môžu byť pre investorov užitočné. Služba je bezplatná a vyhľadávanie údajov sa môže uskutočňovať prostredníctvom webových stránok.
Správy o makléroch
Pre maklérov, ktorí boli zaregistrovaní v spoločnosti FINRA za posledných 10 rokov vrátane maklérov, ktorí v súčasnosti nie sú aktívni, správa BrokerCheck obsahuje:
- Súhrnné údaje o sprostredkovateľovi a jeho poverení
- Zoznam jeho súčasných registrácií, licencií a priemyselných skúšok prešiel
- História registrácie a zamestnania: všetky cenné papiere registrované spoločnosťou FINRA, ktoré boli v minulosti registrované, a tiež za ostatné 10 rokov všetky ostatné práce (v rámci a mimo odvetvia cenných papierov), vojenskú službu, nezamestnanosť a plný úväzok vzdelanie
- Zverejňovanie informácií o klientskych sporoch, disciplinárnych udalostiach a finančných záležitostiach na zozname brokerov, či sa v skutočnosti zistilo, že sprostredkovateľ
- Najaktuálnejšie predložené komentáre makléra
Uvedomte si, že nie všetky akcie a obvinenia zo záznamu makléra skutočne naznačujú porušenie pravidiel.
Ak sprostredkovateľ prestane byť zaregistrovaný u spoločnosti FINRA pred viac ako 10 rokmi, jediný rozdiel v typickej správe BrokerCheck sa týka časti venovanej zverejneniu.
Zahŕňa určité trestné, regulačné, občianske súdne alebo zákaznícke reklamácie voči maklérovi. Udalosti sú zahrnuté v prehľade, ak maklér:
- Podlieha konečnému regulačnému opatreniu
- Odsúdený (alebo odsúdený vinný alebo bez súťaže) za určité zločiny
- Ustanovené v rámci občianskeho súdneho príkazu zahŕňajúceho činnosti týkajúce sa investícií
- Zistilo občiansky súd, že porušuje zákony alebo predpisy týkajúce sa investícií
- Pojmenovaný ako odporca alebo žalovaný v rozhodcovskom konaní alebo v občianskoprávnom procese, ktorý tvrdí, že porušil obchodné praktiky a ktorý proti nemu vydal rozsudok alebo občiansky rozsudok
FINRA uvádza každú udalosť, ktorú hlásia regulátori cenných papierov, individuálny maklér a všetky zúčastnené firmy.
Správy o maklérskych spoločnostiach
Typická správa spoločnosti BrokerCheck o maklérskej spoločnosti pozostáva z:
- Prehľad firmy a jej pozadia
- Kedy a kde bola spoločnosť založená
- Ľudia a organizácie, ktoré ovládajú akcie alebo majú vplyv na činnosť firmy
- História fúzií, akvizícií alebo zmien názvu
- Aktívne licencie a registrácie firmy, typy podnikov, ktoré vykonáva, a ďalšie podrobnosti súvisiace s jej činnosťou
- Zverejňovanie akýchkoľvek rozhodcovských nálezov, disciplinárnych udalostí a finančných záležitostí na zázname firmy
Nezabudnite, že môžu byť zahrnuté nevyriešené alebo nevyriešené akcie a prítomnosť akýchkoľvek takýchto akcií nemusí nevyhnutne znamenať nesprávne konanie.
Zdroje informácií
Informácie v spoločnosti BrokerCheck pochádzajú z Centrálneho registračného depozitára (CRD), ktorý zostavuje registráciu a licencie, ktoré podávajú maklérske spoločnosti a makléri.
Regulačné orgány tiež poskytujú CRD informácie o určitých disciplinárnych opatreniach týkajúcich sa sprostredkovateľov a maklérskych spoločností.
Mena informácií
Registrovaní sprostredkovatelia a sprostredkovatelia musia zvyčajne predložiť aktualizácie CRD do 30 dní po tom, čo sa o udalosti dozvedia. BrokerCheck okamžite odráža nové alebo revidované údaje CRD. Informácie zvyčajne nie sú aktualizované pre firmy, ktoré už nie sú registrované v spoločnosti FINRA, ani pre maklérov, ktorí už nie sú registrovaní v spoločnosti FINRA.
Čo BrokerCheck nezahŕňa
Príklady:
- Rozsudky a záložné práva pôvodne oznámené ako neskoršie boli splnené
- Konkurzné konanie bolo podané pred viac ako 10 rokmi.
- Čísla sociálneho poistenia
- Informácie o histórii bydliska
- Informácie o fyzickom opise
Vo všeobecnosti BrokerCheck nezahŕňa žiadne údaje, ktoré nikdy neprenikli do CRD, ani informácie, ktoré kedysi, ale už nie.
FINRA sa snaží chrániť dôverné informácie o zákazníkoch, vylúčiť urážlivý alebo urážlivý jazyk a potláčať informácie, ktoré vyvolávajú významné problémy s krádežou identity alebo súkromím.
Nové návrhy na zverejnenie
V roku 2012 FINRA zvažuje zvýšené zverejnenia v spoločnosti BrokerCheck, ako napríklad:
- Dôvody a pripomienky súvisiace s ukončením makléra
- Vzdelanie
- Ďalšie profesionálne označenia, ako napríklad CFA alebo CFP
- Podrobnejšie informácie o sťažnostiach investorov voči maklérom
Medzitým výzvy od advokátov investorov na zaradenie výsledkov dosiahnutých na skúškach, ako je Series 7, sú protikladom agentúry FINRA a medzi maklérami sú veľmi nepopulárne. Odborníci citovaní v časopise The Wall Street Journal ("Udržiavanie skóre: Obhajcovia investorov, ktorí sa snažia o sprístupnenie viac informácií o makléroch vrátane skúšok na skúškach" 29. mája 2012) spochybňujú užitočnosť oznamovania výsledkov testov, pretože ukazujú, že nespĺňajú budúce investičné výkony alebo kvalita služieb, hlavné motory spokojnosti klientov .