Tu je to, čo potrebujete vedieť, aby sa zabránilo falošným kontrolám podvodov!
Internet môže byť nebezpečným miestom! Podvody sú bohaté na webové stránky, e-maily a sociálne médiá. Tí, ktorí pracujú doma - alebo dúfajú, že sú - sú často obeťou podvodníkov sveta. Vedieť, ako rozpoznať pracovné podvody v práci je kľúčové. Tieto schémy však vždy vyzerajú trochu inak, takže je dôležité pochopiť základné podvody (ktoré môžu alebo nemusia súvisieť s prácou). Jedným z takýchto príkladov je falošný kontrolný podvod.
Ako Fake Check Scams funguje
V podstate osoba, ktorá vedie podvod, presvedčí obeť, aby vyzdvihla šek a potom poslala bankovým prevodom časť peňazí na iné miesto. (Podiel, ktorý si obeť ponechá, je zaplatenie provízie alebo ceny.)
Kontrola (alebo peňažný príkaz) je však veľmi presvedčivá a zabije banku obete nejaký čas, aby zistila, že šek nie je dobrý. Americké banky sú povinné sprístupniť finančné prostriedky v priebehu niekoľkých dní, ale môže trvať aj niekoľko týždňov, kým sa objaví podvodná kontrola. Avšak, drôtové prevody sa dejú takmer okamžite. Takže peniaze, ktoré opustili účet obete, už dávno stratili čas, keď sa zistí, že kontrola je falošná!
Aký falošný kontrolný podvod vyzerá
Rozdiely v týchto podvodoch sú dôvodom, prečo je obeť požiadaná o hotovosť a potom poslať finančné prostriedky. Mnohé z nich súvisia s prácou. Pozrite sa na 5 pracovných podvodov, ktoré sa majú vyhnúť. Dajte si pozor na tieto:
Mystery shopping - Mystery shopping môže byť legitímne; v skutočnosti to často býva. Ale tam je podvod, v ktorom je odoslaná šek na pokrytie nákladov na nákup a vrátenie tovaru, potom ste mali vrátiť peniaze späť, udržať váš rez. Prečítajte si viac o podvodoch tajomného nakupovania .
Pracovné miesta na spracovanie platieb - tieto pracovné miesta môžu pri použití platiť veľmi reálne.
Spracujete platby za ľudí v iných krajinách. Môžete dokonca požiadať o otvorenie obchodného kontrolného účtu vo vašom mieste, ale je to vo vašom mene a ste na háku, keď je prečerpaný.
Loterie, stávky a dedičstvo - vyhráte! Prišla šek, ale podvodník žiada, aby bola za dane a poplatky zaslaná suma. Zdá sa byť rozumné, ale kontrola bola falošná.
Preplatok na základe aukcie / nákupu - nikdy neprijmete platbu za viac ako dohodnutú cenu. To je veľmi bežný spôsob, ako podviesť. Keď vrátite preplatok, ale ponecháte dohodnutú sumu, neskôr zistíte, že šek sa odrazil.
Schémy nájomného - nová spolubývajúca alebo nájomník vám posiela nájomné a potom niektoré, ak odovzdáte pozdĺž platby k premiestňovateľom alebo niekomu inému. Hádajte, kto zostane bez spolubývajúceho a prečerpaného účtu?
Prekládka pracovných miest - zahŕňa prijatie tovaru, ktorý sa má odoslať inde. Môžete tiež prijímať platby, ktoré majú byť prepojené, a to je spôsob, akým by mohol pod kontrolou podmietať podvod. Môže to však byť aj pranie špinavých peňazí alebo odcudzenie tovaru.
Pranie špinavých peňazí a kontrola podvodov
Okrem toho, že stratíte svoje peniaze v týchto druhoch schém na pokladňu, je možné, že obeť môže ísť do väzenia.
Pri odovzdávaní podvodov alebo podvodov pri spracovaní platieb by ste mohli skutočne dostať dohodnuté peniaze, ale len preto, že sa zúčastňujete na praní špinavých peňazí a / alebo predaji ukradnutého tovaru. Pri praní špinavých peňazí sa platba môže dostať na účet obete prostredníctvom drôtového alebo online prenosu.
Ako sa chrániť pred kontrolou podvodov
Je to jednoduché. Nepoužívajte šek na ľudí, ktorých neviete. Nedávajte peniaze ľuďom, ktorých nepoznáte. Neexistujú žiadne oprávnené dôvody.